Nilalaman

• Mga hakbang
• Bahagi 1 ng 2: Paglalagay ng Foundation
• Bahagi 2 ng 2: Kalkulahin ang Iyong Taunang Kita
• Mga Tip
• Mga babala

Ang pagkalkula ng taunang kita sa pamumuhunan ay tapos na may isang layunin: upang malaman ang naipon na rate ng pagbabalik na nakuha sa panahon ng package ng pamumuhunan ng mga security. Habang ang iba't ibang mga formula na ginamit upang makalkula ang taunang kita sa pamumuhunan ay maaaring mukhang nakakatakot, talagang madali para sa iyo na kalkulahin ito sa sandaling pamilyar ka sa ilang pangunahing mga konsepto.

Mga hakbang

Bahagi 1 ng 2: Paglalagay ng Foundation

1. 1 Maging pamilyar sa mga pangunahing konsepto. Kapag tumitingin sa taunang pagbabalik ng pamumuhunan, paulit-ulit mong mahahanap ang maraming pangunahing mga term na malalaman. Nakabalangkas ang mga ito sa ibaba:
   • Taunang Pagbabalik: Ang kabuuang pagbabalik ng pamumuhunan para sa isang taon ng kalendaryo, kasama ang mga dividendo, interes at kita na kinita.
   • Taunang na Kita: Ang taunang rate ng pagbabalik na nakuha sa pamamagitan ng pagproseso ng data para sa mga panahon na tumagal ng mas mababa sa o higit sa isang taon ng kalendaryo.
   • Average na Kita: Ang average na kita na kinita sa loob ng isang tagal ng panahon, na nakuha sa pamamagitan ng pagkalkula ng kabuuang kita na nakuha sa isang mas mahabang panahon at pagkalat nang pantay-pantay sa (mas maikli) na mga panahon.
   • Naipon na kita: kita na may kasamang interes na muling namuhunan, dividends, at kumita ng kita.
   • Panahon: Isang tukoy na tagal ng oras - ang araw, buwan, quarter, o taon kung saan sinusukat ang natanggap na kita.
   • Umuulit na kita: Ang kabuuang pagbalik sa isang pamumuhunan na sinusukat sa loob ng isang tinukoy na tagal ng panahon.
2. 2 Naging pamilyar sa prinsipyo ng pagkalkula ng interes ng tambalan. Ang compound na interes ay isang pagtaas sa kita na mayroon ka. Ang mas mahaba ang interes ng compound ay naipon sa iyong mga deposito, mas mabilis silang lumaki, at makakatanggap ka ng malalaking pagbalik sa isang taunang batayan. (Isipin ang isang snowball na lumiligid sa isang burol na lumalaki sa laki habang tumataas ang bilis.)
   • Isipin na sa unang taon namuhunan ka ng $ 100 at nakakuha ng 100%, iyon ay, sa pagtatapos ng unang taon, mayroon kang $ 200. Kung sa pangalawang taon makakatanggap ka lamang ng 10% ng kita, pagkatapos sa pagtatapos ng ikalawang taon, isa pang 20 ang idaragdag sa iyong 200 dolyar.
   • Ngunit kung naiisip mo na sa unang taon kumita ka lamang ng 50%, pagkatapos sa simula ng ikalawang taon magkakaroon ka ng $ 150. Ang parehong 10% na kita sa pangalawang taon ay magdadala sa iyo ng hindi $ 20, ngunit $ 15.Iyon ay isang napakalaki 33% mas mababa kaysa sa $ 20 na nakuha mo sa unang halimbawa.
   • Bilang isang karagdagang halimbawa, sabihin natin na sa unang taon nawala ka ng 50% at mayroon kang $ 50 na natitira. Pagkatapos ay kakailanganin mong kumita ng 100% upang maibalik lamang ang orihinal na halaga (100% ng $ 50 = $ 50, at 50 + 50 = $ 100).
   • Ang laki ng kita at ang tiyempo ng resibo nito ay may malaking papel sa pagkalkula ng naipon na kita at pag-aaral ng kanilang epekto sa kita sa isang taunang batayan. Iyon ay, ang kita sa isang taunang batayan ay hindi maituturing na isang maaasahang tagapagpahiwatig ng natanggap na kita o pagkalugi na natamo. Gayunpaman, ang mga taunang kita ay kapaki-pakinabang kapag inihambing ang iba't ibang uri ng pamumuhunan.
3. 3 Gamitin ang bigat na oras na rate ng pagbabalik upang makalkula ang iyong rate ng pagbalik na nababagay para sa muling pamumuhunan. Halimbawa, upang malaman ang average na arithmetic ng pang-araw-araw na pag-ulan o pagbawas ng timbang sa loob ng maraming buwan, maaari mong gamitin ang average na arithmetic. Maaaring natutunan mo ang pamamaraang ito sa paaralan. Gayunpaman, ang ibig sabihin ng arithmetic ay hindi makakatulong sa iyo sa pagpapaliwanag ng epekto ng paulit-ulit na kita sa iba pang mga uri ng kita o sa oras ng kanilang resibo. Upang malaman, maaari naming gamitin ang mga bigat na geometric na pagbalik. (Huwag magalala, tuturuan ka namin kung paano ilapat ang formula na ito!)
   • Hindi mo magagamit ang ibig sabihin ng arithmetic dito, dahil ang lahat ng pana-panahong kita ay nakasalalay sa bawat isa.
   • Halimbawa, isipin na nais mong kalkulahin ang average na kita na $ 100 sa loob ng dalawang taon. Sa unang taon, kumita ka ng $ 100, iyon ay, sa pagtatapos ng unang taon, mayroon kang $ 200 (100% ng 100 = 100). Nawalan ka ng 50% sa pangalawang taon - iyon ay, sa pagtatapos ng ikalawang taon, mayroon kang $ 100 (50% ng 200 = 100). Ito ang parehong numero na nagsimula ka sa simula ng unang taon.
   • Kapag kinakalkula ang ibig sabihin ng arithmetic, maidaragdag mo ang parehong kita at hatiin ang mga ito sa bilang ng mga panahon, iyon ay, dalawang taon. Bilang isang resulta, malalaman mo na ang iyong average na kita ay 25% bawat taon. Ngunit kapag inihambing mo ang dalawang kita, makikita mo na wala ka talagang nakuha. Ang taon ay magkabalanse na nagkatugma.
4. 4 Kalkulahin ang iyong kabuuang kita. Una, dapat mong kalkulahin ang iyong kabuuang kita para sa buong panahon ng isinasaalang-alang na oras. Para sa kapakanan ng kalinawan, gumagamit kami ng isang halimbawa kung saan walang mga transaksyon sa anyo ng mga deposito o pag-withdraw mula sa account. Upang makalkula ang iyong kabuuang kita, kailangan mo ng dalawang numero: ang pagsisimula at pagtatapos ng halaga ng iyong portfolio.
   • Ibawas ang paunang gastos mula sa panghuling gastos.
   • Hatiin ang nagresultang numero sa panimulang gastos. Ang resulta na bilang ay maituturing na kita.
   • Kung sa panahon ng pinag-uusapan na natamo ka ng pagkalugi, ibawas ang balanse sa pagtatapos ng panahon mula sa orihinal na balanse. Pagkatapos hatiin ang nagresultang numero sa pamamagitan ng orihinal na balanse, at magtapos ka sa isang negatibong halaga. (Ang huling hakbang ay kinakailangan upang hindi magdagdag ng isang negatibong numero sa sagot).
   • Ibawas muna, pagkatapos ay hatiin. Pagkatapos makukuha mo ang kabuuang porsyento ng kita.
5. 5 Alamin na gumamit ng mga formula ng Excel para sa mga naturang kalkulasyon. Ang pormula para sa pagkalkula ng kabuuang kita ratio = (ang pangwakas na halaga ng mga security security - ang paunang halaga ng mga security securities) / ang paunang halaga ng securities portfolio. Ang formula para sa pagkalkula ng naipon na ratio ng kita = degree ((1 + kabuuang kita sa kita), (1 / taon)) - 1.
   • Halimbawa, kung ang paunang halaga ng portfolio ay $ 1,000 at ang huling halaga pitong taon na ang lumipas ay $ 2,500, magiging ganito ang pagkalkula:
     • Kabuuang ratio ng kita = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • Accrued income ratio = degree ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

Bahagi 2 ng 2: Kalkulahin ang Iyong Taunang Kita

1. 1 Kalkulahin ang iyong taunang kita. Matapos kalkulahin ang kabuuang kita (tingnan sa itaas), ipasok ang resulta sa equation na ito: Taunang kita = (1+ kita) -1 Matapos malutas ang equation na ito, makakakuha ka ng isang numero na tumutugma sa iyong taunang kita para sa buong tagal ng panahon.
   • Ang bilang na "1" sa exponent (isang maliit na numero sa labas ng mga braket) ay nagpapahiwatig ng yunit na sinusukat namin, iyon ay, 1 taon. Kung nais mo ng isang mas tumpak na sagot, maaari mong gamitin ang 365 upang malaman ang iyong pang-araw-araw na kita.
   • Ang "K" ay nangangahulugang bilang ng mga panahong sinusukat namin. Kaya, kung kinakalkula mo ang iyong kita sa loob ng 7 taon, dapat mong ipasok ang numerong "7" sa halip na "K".
   • Halimbawa, ipagpalagay na ang iyong mga seguridad ay lumago sa halaga sa pagitan ng $ 1,000 at $ 2,500 sa loob ng pitong taong panahon.
   • Una, kalkulahin ang iyong kabuuang kita: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (kita mula sa 150%).
   • Pagkatapos kalkulahin ang iyong taunang kita: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% taunang kita. Yun lang!
   • Gamitin ang karaniwang pagkakasunud-sunod ng paglutas ng mga problema sa matematika: sundin muna ang mga hakbang sa panaklong, pagkatapos ay gumana kasama ang exponent, pagkatapos ay ibawas.
2. 2 Kalkulahin ang iyong semi-taunang kita. Ngayon, sabihin nating nais mong kalkulahin ang semi-taunang kita (kita na natanggap dalawang beses sa isang taon, bawat anim na buwan) sa loob ng pitong taong panahon. Ang formula sa pagkalkula ay pareho; kailangan mo lamang baguhin ang bilang ng mga sinusukat na panahon. Bilang isang resulta, makakatanggap ka ng isang semi-taunang kita.
   • Sa kasong ito, magkakaroon ka ng 14 na kalahating taong tagal - dalawa sa isang taon sa loob ng pitong taon.
   • Una, kalkulahin ang iyong kabuuang kita (2500-1000) / 1000 = 1.50 (kita mula sa 150%).
   • Pagkatapos kalkulahin ang iyong taunang rate ng pagbabalik: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.
   • Maaari mo itong i-convert sa taunang kita sa pamamagitan lamang ng pag-multiply nito ng 2: 6.76% x 2 = 13.52%.
3. 3 Kalkulahin ang taunang katumbas. Maaari mo ring kalkulahin ang taunang katumbas sa mas maiikling panahon. Halimbawa, ipagpalagay na mayroon ka lamang isang semi-taunang kita at nais mong malaman ang taunang katumbas. Pinapaalala namin sa iyo na ang formula sa pagkalkula ay pareho.
   • Sa anim na buwan, ang halaga ng iyong seguridad ay tumaas mula $ 1,000 hanggang $ 1,050.
   • Magsimula sa pamamagitan ng pagkalkula ng iyong kabuuang kita: (1050-1000) /1000=.05 (5% na kita sa loob ng anim na buwan).
   • Ngayon, kung nais mong malaman kung ano ang magiging hitsura ng taunang katumbas (sa pagpapalagay na ang rate ng pagbabalik at mga accrual ay mananatiling pareho), dapat mong sundin ang mga hakbang na ito: (1 + .05) -1 = 10.25% taunang pagbabalik.
   • Anuman ang haba ng panahon, kung susundin mo ang pormula sa itaas, maaari mong palaging isalin ang iyong resulta sa taunang kita.

Mga Tip

• Mahalagang maunawaan at makalkula ang taunang pagbabalik sa mga seguridad, dahil gagamitin mo ang iyong taunang kita upang ihambing sa iba pang mga namumuhunan, pati na rin ihambing ang kanilang mga tagapagpahiwatig ng pagganap. Sa gayon, magiging pamilyar ka sa mga posibleng panganib sa palitan, at, higit sa lahat, makikilala mo ang mga kahinaan ng iyong mga diskarte sa pamumuhunan.
• Ugaliing gawin ang mga kalkulasyong ito upang madali mong malutas ang mga naturang equation. Sa pagsasanay, magagawa mong mabilis at madali ang mga kalkulasyong ito.
• Ang kabalintunaan, na nabanggit sa simula ng artikulong ito, ay nakasalalay sa pagkilala sa katotohanan na ang resulta ng isang pamumuhunan, bilang isang patakaran, ay hinuhusgahan ng mga resulta ng iba pang mga kontribusyon. Sa madaling salita, ang isang maliit na pinsala na naganap bilang isang resulta ng mga pagtaas ng presyo sa merkado ay mas mahusay kaysa sa isang maliit ngunit mapanganib na kita. Lahat ay kamag-anak.

Mga babala

• Siguraduhing magsagawa ng mga pagpapatakbo ng aritmetika sa eksaktong pagkakasunud-sunod, kung hindi man ay makakakuha ka ng maling resulta. Samakatuwid, mas mahusay na i-double check ang iyong trabaho pagkatapos maisagawa ang mga operasyong ito.